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¿Cuáles son las Aseguradoras en México 2022?

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Conoce todo sobre las Aseguradoras en México

Las aseguradoras en México se tratan de empresas financieras dedicadas a la protección y respaldo de personas, familias, empresas, industrias y sector público ante todo tipo de amenazas, accidentes y siniestros que pueden generar daños y pérdidas materiales, económicas y humanas.

Estas compañías aseguradoras principalmente se encargan de cubrir los ramos más básicos e indispensables de protección, como gastos médicos, vida, autos, hogar, pyme, etc. Sin embargo, muchas empresas ofrecen seguros bastante específicos para sectores industriales, maquinaria y bienes exclusivos.

En México actualmente existen decenas de empresas aseguradoras independientes o pertenecientes a grandes grupos financieros tanto nacionales como internacionales, las cuales además ofrecen todo tipo de servicios y beneficios adicionales para complementar el nivel de protección de las personas ante cualquier situación inesperada.

En nuestro comparador de seguros en México colaboramos con más de 20 de las mejores y más prestigiosas aseguradoras en México, ayudándote a encontrar y contratar la que ofrezca los mejores servicios y precios que necesitas para tu cuidado, el de tu familia y los bienes materiales y económicos más importantes.

¿Cómo funcionan las aseguradoras?

Como lo mencionamos, las aseguradoras son instituciones financieras con un amplio capital e infraestructura organizacional y operativa que les permiten ofrecer a sus clientes seguros para proteger bienes materiales, inmuebles y personas ante situaciones que puedan ponerlos en riesgo y generar daños o pérdidas.

Estas principalmente tienen la función de otorgar un amparo económico en caso de que se presente cualquier situación incluida en las coberturas de riesgo, con el cual se podrán cubrir diferentes gastos en reparaciones, daños a terceros, reposición total de bienes o el pago de tratamientos médicos y pago de indemnizaciones en caso de afectaciones humanas directas.

Todo esto a cambio del pago anual de una póliza de seguro, la cual es una especie de contrato en el cual se establecen todas las coberturas contratadas y las obligaciones que tiene la aseguradora como los clientes.

A pesar de que el respaldo económico es el apoyo principal de las aseguradoras, no lo es todo, pues también ofrecen diversos servicios complementarios para prevenir y ayudar a las personas en situaciones de emergencia en cualquier lugar y momento que lo requieran.

Es por esto que cada seguro tiene incluido asistencias tanto administrativas, legales, médicas y de cualquier tipo de profesionistas listos para brindarte asesoría y auxilio inmediato en una situación de necesidad.

¿Qué tipo de seguros ofrecen las compañías aseguradoras en México?

Las aseguradoras actualmente son empresas que ofrecen todo tipo de garantías y respaldo económicos para proteger casi cualquier cosa que se te ocurra, pues todo tipo de objetos y personas, por más cuidados que se le den, están vulnerables a algún tipo de afectación de origen humana, accidental o natural.

Cada empresa de seguros maneja ramos específicos según su experiencia y alcance, por lo que no en todas podrás encontrar las mismas pólizas o coberturas, sin embargo, sí existen muchos tipos de seguros comunes, como:

  • Seguros de autos.
  • Seguros gastos médicos mayores.
  • Seguros de gastos médicos menores.
  • Seguros dentales.
  • Seguros de vida.
  • Pólizas contra accidentes personales.
  • Seguros de hogar.
  • Seguros de daños.
  • Seguro de Viaje
  • Coberturas para Pymes y empresas.
  • Seguros de desempleo.
  • Seguros de invalidez.
  • Ahorro para la educación.
  • Seguros para el retiro.
  • Seguros gubernamentales o para servidores públicos.
  • Pólizas para objetos de valor.
  • Seguros para aeronaves.
  • Seguros embarcaciones y transporte marítimo.
  • Seguros de mercancía.
  • Seguros para equipo pesado.
  • Responsabilidad civil profesional.
  • Protección para Mascotas.

Existen aseguradoras que pueden especializarse en sólo un tipo de seguro o en bastantes, lo cual depende de su solidez económica, alcance e infraestructura.

Beneficios y servicios de las aseguradoras

Como lo hemos mencionado, las compañías de seguros no se limitan sólo a pagarte en caso de que algún suceso cubierto pase, sino que sus servicios van más allá, procurando ofrecer asistencias de asesoría, prevención y atención inmediata en caso de una emergencia.

Dependiendo de cada cobertura y aseguradora podrás obtener diversos servicios enfocados en brindarte una atención eficiente y temprana para evitar mayores complicaciones, por lo que la mayoría de estas empresas cuentan con ventajas como:

  • Red propia de ajustadores para atenderte en el lugar y momento que lo requieras.
  • Por lo general, las aseguradoras manejan una garantía de llegada del ajustador al lugar de los hechos en 30 minutos o menos.
  • Centros de atención a clientes cerca de todas las comunidades en las que ofrecen sus servicios.
  • Atención telefónica profesional las 24 horas del día todo el año.
  • Amplia disponibilidad de profesionales en todas las áreas para que te asesoren y protejan en caso de que lo necesites.
  • La mayoría de las aseguradoras en México ya cuenta con su propia app móvil para llevar tu póliza y todo tipo de servicios en tu smartphone.
  • Líneas de atención directas para reportar un siniestro.
  • Coordinación con cuerpos de rescate en caso de una emergencia mayor.
  • Red propia de hospitales, médicos, talleres, laboratorios, etc.
  • Múltiples plataformas y lugares para el pago de la póliza.
  • Formas de financiamiento flexibles y adecuadas a las posibilidades de cada persona, familia o negocio.
  • Muchos de los seguros son deducibles de impuestos.
  • Personalización de las coberturas de acuerdo a las necesidades de cada individuo.
  • Precios accesibles y personalizados.
  • Amplia gama de niveles de protección y tipos de coberturas que se adaptan a cada persona.
  • Cobertura de seguros básica estandarizada.
  • Ofrecen coberturas y requerimientos de los seguros obligatorios en México.
  • Facilidad de contratación y uso.
  • Múltiples canales de distribución y ventas por medio de agentes, intermediarios y brokers.

¿Por qué es importante contratar los servicios de las aseguradoras?

Actualmente contar con el respaldo de una empresa aseguradora es indispensable para el cuidado de nuestra persona, nuestros seres queridos, bienes materiales y de nuestra economía personal y familiar.

Existe una innumerable cantidad de amenazas que pueden llegar a afectarnos de una u otra manera, y dichas afectaciones, pueden generar gastos imprevistos ante los cuales podemos no contar con los recursos para cubrirlos o pueden generar cuantiosas deudas que afectan nuestra calidad de vida.

Fenómenos como los accidentes, enfermedades, robos y siniestros causados por desastres naturales pueden ocurrir en cualquier lugar y momento sin previo aviso, por lo que es indispensable contar con un servicio que nos respalde logística y económicamente.

¿Cuáles son las mejores aseguradoras en México?

Actualmente existen diversas instituciones enfocadas a evaluar el rendimiento y la calidad de los servicios de las aseguradoras que operan en México, esto con la finalidad de que el público en general pueda conocer sus beneficios y deficiencias, y con base en ello, elegir la empresa que más le convenga.

El organismo más importante que las califica y regula es la CONDUSEF, quien de manera periódica emite una calificación con base en el número de reclamaciones que los clientes hacen a estas instituciones.

Además de la calificación, para posicionar a una aseguradora entre las mejores también se toma en cuenta su nivel de alcance a nivel nacional e internacional, sus reservas financieras, cantidad de ajustadores, centros de atención y la eficacia de sus atenciones.

Entre las mejores aseguradoras en México se consideran a:

  • GNP
  • AXA Seguros
  • Zurich
  • Quálitas
  • Seguros Banorte
  • Chubb
  • ABA Seguros
  • Seguros HDI
  • El Águila Compañía de Seguros
  • Seguros Inbursa
  • Mapfre
  • Seguros Atlas
  • AIG
  • Seguros Afirme
  • ANA Seguros
  • La Latino Seguros
  • Seguros El Potosí
  • BX+
  • General de Seguros
  • Migo Seguros
  • Aseguradora Sura
  • MetLife
  • Seguros Monterrey

Requisitos para contratar los servicios de las aseguradoras

Los requerimientos y restricciones que las aseguradoras imponen para la contratación de una póliza dependerá directamente del tipo de seguro y plan que quieras contratar, pues para cada tipo de riesgo se toman en cuenta factores diferentes, sin embargo, por lo general siempre se solicita lo siguiente:

  • Nombre completo del titular.
  • Identificación oficial vigente.
  • Radicar en la República Mexicana.
  • Comprobante de domicilio no mayor a 3 meses.
  • Cumplir el rango de edad especificado (puede ir desde los 18 a los 70 años).
  • RFC (en algunos casos).
  • Facturas y comprobantes de compra de los bienes que se quieren asegurar.
  • Elegir el tipo de seguro y cobertura deseada.
  • Seleccionar montos de aseguramiento, deducibles y coaseguro.
  • Seleccionar método de pago y financiamiento.

¿Cómo elegir y contratar la mejor aseguradora en México?

Para poder cotizar, comparar y contratar la mejor aseguradora en México para ti y tu familia, cuentas con la ayuda de Seguro.mx, en donde podrás buscar en cuestión de segundos de forma automática y gratuita la que mejor se adapte a tus necesidades y presupuesto.

Además, también podrás obtener los mejores precios, promociones y beneficios exclusivos de las mejores compañías de seguros en el país.

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