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¿Cómo Encontrar el Mejor Seguro de Auto?

¿Cuál es el Mejor Seguro de Auto en México?

¿Eres una persona sumamente exigente que siempre busca lo mejor en cuanto a servicios financieros y de protección? ¿Estás buscando la mejor opción para proteger tu vehículo y a toda tu familia en tus viajes? En ese caso aquí te decimos cuál es el mejor seguro de auto en México y cómo lo puedes encontrar.

Actualmente la ofertas de aseguradoras y seguros de autos en el país es bastante amplia, pues a partir del año 2019 contar con un seguro de auto de responsabilidad civil es obligatorio en todo el país, además de que se trata de un servicio indispensable para todos los conductores y propietarios por la alta cantidad de riesgos que existen en las vialidades e inclusive cuando únicamente dejamos el coche estacionado en nuestra casa.

Amenazas como el robo de auto, accidentes viales, vandalismo y daños materiales por fenómenos naturales nos obligan a buscar la protección más completa para proteger nuestro auto, que es uno de los bienes materiales más valiosos e importantes que una familia puede tener, más aún cuando este es parte fundamental del trabajo o la fuente de ingresos de una persona, como lo es el caso de los autos Uber o que son utilizados como taxi.

Además, contar con el mejor seguro de auto también garantiza nuestra propia protección personal, pues los accidentes no sólo afectan a nuestro patrimonio y a nuestra economía, sino que también pueden amenazar nuestra salud y vida.

Ante esto, es indispensable que encontremos seguros que también ofrezcan coberturas integrales de gastos médicos, asistencia vial, protección en viajes y todo lo que necesitemos para ser auxiliados en cualquier lugar y momento ante cualquier situación inesperada.

¿Qué cubre el Mejor Seguro de Auto?

Los seguros de autos considerados como los mejores en México son todos aquellos con coberturas ante todo riesgo, lo cual generalmente lo encontrarás en la cobertura amplia plus, pues es el plan que más coberturas, servicios y asistencias ofrece, además de brindar beneficios y mayores montos de aseguramiento.

De esta forma podrás tener la seguridad de que contarás con un amparo económico suficiente en caso de accidente.

Por lo general, estos seguros incluyen la mayoría de las coberturas de autos o puedes contratar todas de forma adicional. Estas son:

  • Responsabilidad civil por daños a terceros
  • Daños materiales
  • Robo total
  • Pérdida total por daños
  • Gastos médicos a ocupantes
  • Asistencia vial
  • Defensa legal
  • Pago de multas y fianza
  • Extensión de responsabilidad civil
  • Responsabilidad civil familiar
  • Responsabilidad civil catastrófica
  • Fallecimiento del conductor
  • Responsabilidad civil en el extranjero
  • Reparación en agencia
  • Cristales
  • Llantas y rines
  • Auto sustituto
  • Exención de deducible
  • Responsabilidad civil bienes
  • Devolución de primas por pérdida total
  • Robo de autopartes
  • Equipo especial
  • Adaptaciones y conversiones
  • Valor factura
  • Asistencia en viajes

La disponibilidad de algunas de estas coberturas dependerá de la aseguradora de autos con la que contrates el servicio, además de que en muchos casos estas coberturas están disponibles únicamente de forma adicional, por lo que si las necesitas podrás obtenerlas pero con un costo adicional a tu prima de seguro.

¿Cómo funciona el Mejor Seguro de Auto?

El mejor seguro de auto es aquella póliza que ofrece coberturas totales ante todo riesgo, ya sea para el vehículo, ocupantes, bienes materiales y terceras personas. De esta forma no sólo brindará las asistencias de emergencia necesarias, sino que se encargará de costear los daños causados para que la economía y finanzas del asegurado no se vean comprometidas.

Esto se hará conforme a las sumas aseguradas que ofrece cada póliza, que es la cantidad máxima de dinero que pagará el seguro en caso de siniestro, y las cuales se establecen en cada cobertura.

Por lo general, para el caso de daños materiales, robo o pérdida total, el monto máximo de aseguramiento es el valor total del auto, ya sea valor comercial, valor convenido o valor factura. Este último es característico de los mejores seguros de autos, los cuales te pagan la cantidad que te costó el auto salido directamente de agencia.

En cualquier caso de siniestro, deberás comunicarte inmediatamente con la aseguradora para reportar lo ocurrido y tu ubicación exacta, de esta forma podrás recibir el apoyo de un ajustador, que es la persona que determina la responsabilidad y el valor de los daños. Asimismo podrás recibir asistencia especializada de cuerpos de emergencia, médicos, ambulancias, abogados y cualquier otro equipo de profesionales.

¿Ante qué me protege el Mejor Seguro de Auto?

Los mejores seguros de coches incluyen protecciones que te amparan ante toda situación de riesgo, como lo puede ser:

  • Accidentes viales.
  • Robo total.
  • Robo de autopartes.
  • Volcaduras.
  • Caída de objetos.
  • Inundaciones y lluvia.
  • Incendios y explosiones.
  • Granizo y rayos.
  • Caída de árboles.
  • Vandalismo.
  • Protestas y disturbios.
  • Ataques directos.
  • Terremotos.
  • Huracanes.
  • Tornados.
  • Erupción volcánica.
  • Derrumbes.
  • Caída de estructuras y construcciones

Beneficios del Mejor Seguro de Auto?

Contar con el mejor seguro de auto en México no sólo te ofrece las mayores y más completas protecciones, sino que también te brinda beneficios exclusivos, como:

  • Precios accesibles y personalizados
  • Flexibles formas de financiamiento a meses sin intereses
  • Posibilidad de personalizar tu póliza con coberturas adicionales
  • Protecciones exclusivas
  • Los mayores montos de aseguramiento
  • Devolución de primas
  • Exención de deducible
  • Pago de multas y fianza
  • Coberturas en caso de tercero sin seguro o de manejar en estado de ebriedad
  • Cobertura en el extranjero
  • Asistencia funeraria
  • Garantías de calidad en talleres mecánicos, hojalatería y pintura
  • Llegada de ajustadores en tiempos garantizados
  • Asistencia vial completa
  • Coberturas para equipo especial

¿Cuál es el Mejor Seguro de Auto según la Condusef?

La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (CONDUSEF), se trata de la institución encargada de regular, supervisar y calificar los servicios que brindan las aseguradoras, entre ellas, las que brindan seguros de autos.

Estas evaluaciones son publicadas con el objetivo de que las personas puedan revisar la calidad de cada seguro de auto y si este realmente les conviene.

Esta evaluación se realiza con base en diversos criterios, como el cumplimiento con clientes, transparencia de sus servicios y la cantidad de quejas y reclamaciones que reciben.

Las últimas evaluaciones dadas a conocer por esta institución son:

Aseguradora Primera Calificación Segunda Calificación Prima directa (millones de pesos) % de participación
GNP 8.6 10.0 7,744 14.4
AXA Seguros 8.4 10.0 4,977 9.3
Seguros BBVA 8.3 10.0 2,864 5.3
Seguros Banorte 7.6 10.0 3,264 6.1
Seguros Inbursa 7.2 10.0 1,600 3.0
Chubb Seguros 6.2 10.0 7,608 14.1
La Latino Seguros 5.8 10.0 223 0.4
Mapfre 5.5 10.0 2,287 4.3
Quálitas 5.4 10.0 10,725 19.9
Primero Seguros 3.2 10.0 317 0.6
AIG 6.7 7.7 360 0.7
Seguros El Potosí 6.2 7.2 373 0.7
Zurich Santander Seguros 6.4 6.4 141 0.3
El Águila 3.7 3.8 474 0.9
Promedio 6.4 8.9
Otras compañías 10,828 20.1
53,785 100.0

Redacción Seguro.mx

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