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Seguros de Autos en Monterrey ¡Cotiza al Mejor precio!

Monterrey es una de las ciudades más habitadas en México, según declaraciones de representantes del estado de Nuevo León, Monterrey cuenta con más de 3 millones de vehículos registrados en circulación. Actualmente tener un seguro de auto es un requisito obligatorio, de ahí la importancia de tener seguros de autos en Monterrey.

A partir del año 2019, la Ley de Caminos, Puentes y Autotransporte Federal ha decretado que todo vehículo que decida transitar dentro del estado de Nuevo León debe cumplir con el requisito mínimo de tener la cobertura de Daños a Terceros.

De no contar con dicha póliza vigente, el conductor podrá ser sancionado con una multa, además de que ante un accidente, deberás cubrir con la mayoría de los gastos poniendo en riesgo no solo tu situación legal, sino también tus finanzas.

Elegir el mejor seguro de auto en Monterrey puede parecer complicado, sin embargo hoy en día existen herramientas de comparativas de seguros como Seguro.mx donde a partir de datos sencillos podrás obtener información relevante en segundos, como precios, coberturas, etc.

Beneficios de utilizar el Cotizador de Seguros de Autos en Monterrey Seguro.mx

Al utilizar un cotizador de seguros para encontrar opciones de seguros de autos en Monterrey, como el de Seguro.mx, podrás obtener beneficios exclusivos y únicos en el mercado que te permitirán encontrar tu póliza de seguro adecuada a lo que necesitas.

Algunos de los beneficios de utilizar a Seguro.mx para encontrar los mejores seguros de autos en Monterrey son:

  • Cotiza, compara y contrata en un solo lugar en menos de 1 minuto
  • Seguro.mx tiene convenio con más de 20 de las mejores aseguradoras en el mercado, por mencionar a GNP Seguro, AXA Seguros, Mapfre Seguros, HDI Seguros, Seguros Banorte, entre otros
  • Realiza tu proceso de contratación 100% digital sin necesidad de invertir tiempo y dinero en visitar oficinas, este trámite con Seguro.mx no te llevará más de 1 minuto.
  • Te acompañamos en todo el proceso a través de ejecutivos especializados en el tema para poder orientarte lograr adquirir el mejor seguro de auto en monterrey
  • Obtén descuentos, promociones y precios competitivos, mucho más bajos que contratarlo de forma directa con la aseguradora
  • Recibe tu póliza hoy mismo a través de tu correo electrónico, comienza a manejar seguro lo antes posible
  • Cotiza las veces que sean necesarias sin costo

 

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¿Es Obligatorio el Seguro de Auto en Monterrey?

Si, contar con un seguro de auto en Monterrey es un requisito obligatorio para poder transitar en todo el estado, desde el año 2019, quien no cuente con una póliza activa podrá ser acreedor a multa en promedio de $1,500 mxn.

Este seguro obligatorio, también conocido como la cobertura de Responsabilidad Civil de Daños a Terceros garantiza la indemnización de daños materiales y lesiones corporales de terceras personas que pueden verse afectadas por acciones del conductor.

Actualmente Nuevo León es considerado como uno de los estados que cuentan con mayor porcentaje de parque vehicular asegurado, en promedio 57.5%, según las últimas cifras de la Asociación Mexicana de Instituciones de Seguros (AMIS).

Sin embargo, a pesar de que los seguros de autos en Monterrey son obligatorios, existen otras razones por las cuales contratar un servicio de este tipo es indispensable, principalmente porque ante un siniestro vial contarás con un respaldo económico para poder cubrir gastos inesperados así como asistencias que te permitirán resolver cualquier problema con mayor facilidad.

¿Cuáles son las Coberturas de Seguros de Autos disponibles?

Dentro de los Seguros de autos en Monterrey Nuevo León, podrás encontrar hasta 3 diferentes tipos de coberturas que contienen diferentes beneficios y asistencias, estas normalmente se diferencian por el número de beneficios así como los precios.

El tener una amplia variedad de coberturas te permitirá comparar y evaluar cual es la opción que mejor se adapta a ti con base al tipo de uso que le das a tu vehículo, presupuesto, entre otros.

Conoce las 3 coberturas más comunes de los seguros de autos:

  • Cobertura Básica: Cuenta con el seguro obligatorio que cumple con los requisitos de la ley y proteger a terceros, en algunos casos también incluye asistencia vial y legal.
  • Cobertura Limitada: Además de tener el seguro obligatorio podrás tener acceso a beneficios como indemnización en caso de robo total, asistencia vial, asistencia legal y gastos médicos a todos los ocupantes en caso de lesiones por accidentes
  • Cobertura Amplia: Además de los beneficios antes mencionados tendrás la cobertura de daños materiales la cual garantiza la reparación de daños estructurales de tu vehículo dentro de talleres o agencias en convenio con la aseguradora

Dependiendo de la compañía de seguros, podrás obtener otros tipos de beneficios en la cobertura amplia como auto sustituto, cero deducible en pérdida total, accidentes al conductor, seguro contra daños a llantas, cristales, etc.

 

 

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Asistencias de las Coberturas del Seguro de Auto en Monterrey

A continuación te compartimos una tabla comparativa donde podrás conocer cuales son las asistencias disponibles dependiendo del tipo de cobertura que contrates, de esta forma te será más sencillo saber a qué tipo de beneficios tendrás acceso así como diferencia cada uno de ellos.

Cobertura Básica Limitada Amplia
Daños a Terceros
Robo Total x
Daños Materiales x x
Gastos Médicos Ocupantes x
Asistencia Vial x
Asistencia Legal x

¿Ante qué riesgos me protegen los Seguros de Autos?

Los seguros de autos están diseñados para proteger a cada conductor de los riesgos más comunes al momento de manejar, cada una de las coberturas disponibles en los seguros de autos en Monterrey, cuentan con sumas aseguradas o servicios que te permitirán resolver cualquier situación inesperada de manera eficiente.

Algunos de los riesgos principales a los cuales estarás respaldado son:

  • Lesiones durante un accidente vial
  • Asistencia vial como servicio de grúa, envío de gasolina, paso de corriente, cambio de llanta, etc.
  • Asesoramiento jurídico o cobertura de pago de fianzas o multas
  • Robo total
  • Daños por choques o volcaduras
  • Rotura de cristales
  • Ponchadura de llantas
  • Daños por actos vandálicos
  • Robo de autopartes
  • Desbielamiento del motor
  • Inundaciones
  • Desastres naturales
  • Caídas de objeto

Sin embargo, esto dependerá totalmente del tipo de cobertura contratada, también, en algunos casos, estos suelen agregarse como cobertura adicional por un costo extra, sin embargo es una gran inversión para mantener tu seguridad.

¿Cómo funcionan cada una de las Coberturas de los Seguros de autos?

Cómo le hemos mencionado anteriormente, los seguros de autos funcionan a través de coberturas pero ¿cómo trabajan cada una de ellas?, a continuación te mencionamos en qué consisten y cómo te benefician ante un siniestro vial.

  • Robo total: Recibe una indemnización por el robo de tu vehículo
  • Daños Materiales: Envía tu auto a centros de reparación autorizados por la aseguradora para poder reparar los datos estructurales
  • Responsabilidad Civil Daños a Terceros: Cubre gastos por reparación de daños materiales o lesiones corporales a terceros
  • Asistencia vial: Recibe apoyo en caso de que tu auto quede varado, teniendo acceso a servicios como grúa, paso de corriente, envío de combustible, cambio de llanta
  • Asistencia legal: Acompañamiento de asistencia jurídica en caso de verte involucrado en un proceso penal, además de sumas aseguradas para cubrir gastos por multas y fianzas
  • Gastos Médicos Ocupantes: Tendrás acceso a hospitales en caso de lesiones corporales donde recibirás asistencia, traslado, medicamentos, análisis, estudios, etc.

 

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¿Cuánto cuesta un Seguro de Auto en Monterrey?

Seguramente te estarás preguntando ¿Cuánto cuesta un seguro de auto en Monterrey y cuáles son los seguros de autos económicos?, como tal, los precios de los seguros no tienen un costo estándar, estos llegan a definirse con base a diferentes factores tales como:

  • Edad
  • Código Postal
  • Género
  • Modelo
  • Marca
  • Versión
  • Año
  • Cobertura contratada
  • Coberturas adicionales
  • Sumas aseguradas
  • Deducibles
  • Aseguradora
  • Método de pago

En promedio los seguros pueden llegar a costar desde $3,000 hasta $16,000 pesos mexicanos dependiendo de los factores antes mencionados.

¿Cuánto cuestan los seguros de Autos Económicos en Monterrey y dónde contratarlos?

Como lo mencionamos anteriormente el costo de las pólizas de seguros es 100% personalizada con base a las características del vehículo, asegurado y de la propia póliza, sin embargo existen algunas aseguradoras que han destacado por sus precios accesibles.

¿Cuál es el Seguro de Auto más Barato en Monterrey?

  • Mapfre Seguros: Desde $3,823
  • Seguros Banorte: Desde $1,168
  • AXA Seguros: Desde $3,823
  • Afirme Seguros: Desde $3,356
  • ANA Seguros: Desde $4,400

 

Algunas formas de conseguir el seguro de auto más barato en Monterrey son siguiendo las siguientes recomendaciones:

  • Elige una cobertura accesible, si bien el seguro básico puede ser muy elemental, existen otras opciones como la cobertura limitada a través de la cual cubre elementos esenciales como gastos médicos o robo y que no requiere una mayor inversión como el caso de la cobertura amplia.
  • Selecciona sumas aseguradas bajas, este punto puede ser un poco contraproducente, pues el beneficio es inmediato en cuanto al costo sin embargo ante un siniestro podrías sobrepasar este monto y terminar pagando más de lo que considerado
  • Selecciona deducibles altos, al igual que las sumas aseguradas, busca elegir un equilibrio que te permita tener beneficios en el costo y a corto y mediano plazo
  • Utiliza un cotizador de seguros de autos en Monterrey como Seguro.mx donde encontrarás promociones, descuentos y precios exclusivos.

¿Dónde Contratar Seguros de Autos en Monterrey?

Anteriormente compartimos cuál es el seguro de auto más barato en Monterrey, sin embargo además de las opciones anteriores, existen otras aseguradoras disponibles en esta ciudad a través de la cual podrás cotizar tu seguro de auto.

  • Afirme Seguros
  • Seguros Banorte
  • HDI Seguros
  • Quálitas Seguros
  • GNP Seguros
  • AXA Seguros
  • Mapfre Seguros
  • Primero Seguros

Cada una de estas compañías se encuentran certificadas ante la CNSF y forman parte de las compañías en convenio con Seguro.mx.

¿Cuál es el Mejor Seguro de Auto en Monterrey?

Elegir el mejor seguro de auto en Monterrey dependerá totalmente del tipo de protección que necesitas, sin embargo existen algunas instituciones como la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (CONDUSEF) que califican el desempeño de las aseguradoras, de esta forma tendrás acceso a información transparente que te permitirá decidir cuál es la mejor opción de protección.

La CONDUSEF evalúa cada trimestre a las aseguradoras registradas ante la Comisión Nacional de Seguros y Fianzas (CNSF) y califica el número de resoluciones a usuarios, quejas, atención a clientes, contenido de pólizas, entre otros factores.

Con base a la última evaluación los resultados fueron los siguientes:

Aseguradora Primera Calificación Segunda Calificación Porcentaje de Participación de Mercado
GNP 8.6 10 14.4%
AXA Seguros 8.4 10 9.3%
Seguros BBVA 8.3 10 5.3%
Seguros Banorte 7.6 10 6.1%
Seguros Inbursa 7.2 10 3.0%
Chubb Seguros 6.2 10 14.1%
La Latino Seguros 5.8 10 0.4%
Mapfre Seguros 5.5 10 4.3%
Quálitas Seguros 5.4 10 19.9%
Primero Seguros 3.2 10 0.6%
AIG Seguros 6.7 7.7 0.7%
Seguros El Potosí 6.2 7.2 0.7%
Zurich Santander Seguros 6.4 6.4 0.3%
El Aguila 3.7 3.8 0.9%

¿Cuáles son los Requisitos para contratar Seguros de Autos en Monterrey Nuevo León?

Algunos de los documentos indispensables para contratar un seguro de auto a través del cotizador de seguros de autos en Monterrey son:

  • Licencia para conducir: Es indispensable para emitir cualquier tipo de póliza de seguro de auto contar con una licencia de conducir vigente, en caso de no contar con ella, puedes tramitarla o renovarla directamente en la página de la SEMOVI.
  • Identificación oficial: Se requiere de un documento que valide tu identidad como INE o Pasaporte vigente.
  • Edad mínima requerida: La mayoría de las aseguradoras solo emiten pólizas a mayores de edad (+18), si eres menor deberás consultar con tu compañía de seguros para revisar si es viable contratar un seguro de auto bajo la autorización de padre o tutor.
  • Datos de Domicilio: Ten a la mano un comprobante de domicilio que avale la colonia, estado y código postal actual, recuerda que este debe coincidir con el domicilio que viene registrado en tu INE
  • Datos del automóvil: Modelo, marca, submarca, número de serie, número de motor, tarjeta de circulación, número de placas, año, versión, factura, descripción general del auto, etc.
  • Pago para cubrir el costo de la prima: El método de pago dependerá de la forma en la que realices el trámite, es decir si lo haces vía telefónica o por internet requerirás tener a la mano tus datos bancarios de la tarjeta de débito o crédito que utilizarás, si prefieres efectivo podrás solicitar ir directamente a las oficinas del seguro o a través de una entidad bancaria.

¿Cuáles son los Beneficios al contratar un seguro de auto?

  • Cumplimiento del seguro obligatorio en Monterrey
  • Respaldo económico para cubrir gastos de siniestros
  • Asistencia las 24 horas del día los 365 días del año para siniestros o solicitar apoyo vial
  • Asesoría jurídica en caso de verte involucrado en un proceso penal
  • Personaliza tu póliza para crear el mejor seguro de autos en Monterrey con base a tu presupuesto y necesidades
  • Obtén asistencia por parte de agentes de seguros para obtener asesoría adecuada

Para cotizar seguro de auto en Monterrey utiliza el formulario de Seguro.mx y obtén precios exclusivos.

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